10 najvećih Ponzi shema u povijesti

2024 Autor: Ethan Spencer | [email protected]. Zadnja promjena: 2023-12-17 09:10

Za mnoge ljude pojam "Ponzi Scheme" sinonim je Bernie Madoff. No, varljiva praksa lažnih ulaganja zapravo je bila gotovo za gotovo stoljeće. Ponziove sheme utjecale su sve od holivudskih zvijezda do milijardera, do starijih ljudi koji žive na fiksnim prihodima. Za razliku od većine prevara, koje nose određene znakove - slabe prodajne taktike, pjegavi životopisi ljudi koji to čine, opći osjećaj da nešto nije u redu, itd. Ponzijeve sheme obično upravljaju neki vrlo briljantni poslovni ljudi koji su dobro svjesni nedostatak održivosti njihovih programa. Ove 10 Ponzi programa nisu samo najveći, ali neki od najzanimljivijih svih vremena:

Charles Ponzi

Charles Ponzi je čovjek za kojeg se muljaža naziva, očito. U 1920-ima, Ponzi hrabro nije samo rekao, nego je PROMISIRAo svoje investitore da će vidjeti 50% povrata na svoj novac za 45 kratkih dana. Ako bi mogli zadržati 90 dana, udvostručit će njihovo originalno ulaganje. A što je to bilo revolucionarno ulaganje? Međunarodni poštanski kuponi koje Ponzi nikad nisu ni željeli kupiti. Ponzi je postao milijunaš u šest mjeseci, zarađujući 15 milijuna dolara, Kada ga je uhvatio godinu dana kasnije, njegovi siromašni ulagači vratili su samo 5 milijuna dolara. Ponzi je optužen za 86 optužnica pošte prijevare i osuđen na pet godina u saveznom zatvoru. Dok je bio u zatvoru, bio je progonjen drugi put u Massachusettsu. Ponzi je tvrdio da je to dvostruko ugrožena, što je njegov slučaj uputio sve do Vrhovnog suda. SCOTUS ga je osudio na sedam do devet godina u državnom zatvoru. Nije iznenađujuće, nakon što je Ponzi bio izvan zatvora, osmislio je još jedan muljaža u kojem je prodao nekretninu koja je LITERALLY podvodna. Ponovno ga je poslao u zatvor. Umro je bez novca u Brazilu gdje je radio kao prevoditelj.

Lou Pearlman

Lou Pearlman bio je jedan od najvećih i najuspješnijih glazbenih producenata 1990-ih. Bio je poznat po sastavljanju i radu s The Backstreet Boysima, NSYNC i LFO. No, dajući svijetu najpopularnijim dječjim bendovima devedesetih godina, to nije bilo sve što je Pearlman bio. Također je osmislio i vodio jednu od najduljih izvedbenih programa Ponzi u povijesti Sjedinjenih Država. Više od 20 godina, Pearlman je uvjerio svoje investitore da potapaju svoj novac u dvije tvrtke koje su postojale samo na papiru. Izradio je lažne financijske izvještaje kako bi dobio bankovne kredite. Sve u svemu, Pealman, koji je sigurno napravio milijune kao glazbeni producent, također je ukrao više od 300 milijuna dolara od svojih investitora. Pearlman bio je osuđen za pranje novca, urotu i lažne izjave tijekom stečajnog postupka u 2008. i osuđen na 25 godina zatvora.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly zaradio je svoje mjesto na tom popisu prevarom gotovo 8.000 uglavnom umirovljenika ili starijih ljudi iz 500 milijuna dolara, Kakvu breskvu, zar ne? Većina programa Ponzi ostavlja vrlo malo ili ništa da se vrati svojim žrtvama, ali u slučaju Kellyja, imao je milijune dolara nekretnina i druge imovine. Njegov muljaža uključivao je stvaranje univerzalnih najmova koji su platili visoke provizije za prodaju onih što su u osnovi bili ulaganja u vremenske udjele. Oni koji su uložili mogli bi boraviti u hotelskim sobama do tjedan dana svake godine, ili se taj tjedan prebaciti u drugu tvrtku koja je također bila u vlasništvu Kellya i koja je ponudila godišnji povrat od 11%. Svaki investitor u ovom muljenju izabrao je drugu opciju. Kelly je bila u saveznom pritvoru šest godina od 2006. do 2012. godine, a puštena je pod kućni pritvor na 10 milijuna dolara vrijednoj obvezi samo kako bi se mogao podvrgnuti liječenju raka debelog crijeva. Kelly je umrla u 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne bio je župnik velikih ministarstava. Bio je Božji čovjek, ali umjesto obožavanja našeg Nebeskog Oca, Payne se obožavao na oltaru svemogućeg dolara. Pastor je koristio Sveto pismo da svojim sljedbenicima kaže da bi, ako ulože novac s njim i crkvom, mogli udvostručiti svoju investiciju. Uspio je uložiti 18.000 ljudi 20 milijuna dolara, Izgubio se s ovim muljaštvom godinama unovčavajući čekove napisane prema IRS-ovoj granici izvještavanja od 10.000 USD. Na kraju ipak, porezni je čovjek uhvatio. Payne je pokušao tvrditi da gotovina nije bila ulaganje, već je dar zaštićen pod njihovim prvim amandmanim pravima kao crkvom. Payne je osuđen na 27 godina zatvora i njegova supruga je osuđena na 13 godina.

Scott Rothstein

Scott Rothstein drži razliku orkestriranja najveće Ponzijeve sheme koju je država Florida ikada vidjela i trenutačno osuđuje kaznu zatvora u trajanju od 50 godina zbog zabrane ulaska investitora iz 1,4 milijarde dolara, Bivši odvjetnik bio je poznat po nevjerojatno prelijepom životnom stilu. Posjedovao je Bugattis i ostale skupe automobile, preko 200 luksuznih satova, i imao je zlatne toaletke u svom domu. Rothstein je svojim investitorima zajamčio povrat od najmanje 20% za tri mjeseca na kupnju proizvedenih strukturiranih naselja. Početkom 2010, Rothstein je zalagao za pet federalnih zločina. Bio je odbačen. Tijekom istrage o njegovim aktivnostima, njegova supruga Kim pokušala je sakriti nakit i drugu imovinu, te je zbog toga osuđen na 1,5 godina zatvora.

Gary Gauthier

Što je to s tim ljudima iz "Boga"? Gary Gauthier je domaćin emisije u Tampi, Florida, pod nazivom "To je Božji novac". Ipak, nešto mi govori da Bog ne bi previše ljubazno gledao na činjenicu da je ukrao 6 milijuna dolara od 38 starijih građana koji žive u Pinellas, Pasco i Hillsborough županijama.On je privukao svoje tragove tako što je rekao svojim slušateljima da ga nazovu, tj. Kada bi s njima uspostavio sastanak, obećavajući im 8% do 40% povrata ulaganja u nekretnine. Vodio je svoju Ponzi shemu od 2005. do 2010. godine. Kako bi privukao više investitora, imao je trenutne investitore koji su pozvali na njegov radio emisiju kako bi razgovarali o tome kako su brzo dobili bogatstvo. Gauthier je optužen za brojne zločine, uključujući krijumčarenje i sigurnosne prijevare.

Adriaan Nieuwoudt

1984. godine, južnoafrički poduzetnik Adriaan Nieuwoudt odlučio je na tržište proizvoditi ljepotu temeljenu na sastojku pronađenoj u kozmetičkoj baki koja se naziva "kubus". Prodavao je aktivatorske setove svojim investitorima, koji se sastojao od sušene biljke koja im omogućava da sami uzgojaju mliječne kulture u vrsti posla kod muljaža koji je odavno postigao popularnost. Investitori bi zatim prodali uzgojene kulture natrag u tvrtku da se koriste kao sastojak za kozmetički proizvod. Usput, taj kozmetički proizvod nije postojao. Bez obzira koliko je akvizikatora prodao, Nieuwoudt nikada ne bi primio više od jednog natrag u bilo kojem tjednu. Na kraju južnoafrička vlada zatvorila ga je proglašavajući ilegalnu lutriju.

Tom Petters

Tom Petters uspio je ukrasti 3,65 milijardi dolara u svojoj Ponzi programu, jer investitori financiraju nepostojeću elektronsku robu da prodaju veleprodajnim trgovcima koji ih zapravo ne kupuju. Petters je bio uspješan poduzetnik koji je posjedovao nekoliko poznatih tvrtki, uključujući Polaroid i Fingerhut. Njegovi legitimni poslovni interesi učinili su mu da izgleda pouzdano svojim investitorima. Krajem 2009. godine, Petters je optužen za 20 računalnih prijevara, uključujući prijevare pošte, prijevare žice i pranje novca. Poslužuje 50 godina zatvorske kazne u Leavenworth, Kansas. Njegova Ponzijeva shema bila je najveća prijevara u povijesti države Minnesote.

Reed Slatkin

Reed Slatkin suosnivač je EarthLinka. Od 1986, vodio je 15-godišnju Ponzi shemu kroz investicijski klub koji je obećao povrat od 24%. Ukrao je 592 milijuna dolara od gotovo 800 ljudi, oglašen je krivim za 15 točaka prijevare, urota i pranja novca. Slatkin je također bio ministar znanstvenika i mnoge od njegovih žrtava također su bili znanstvenici, uključujući vijest sidra Greta Van Susteren i producent Aryan Bernstein. Slatkin je završio kaznu i pušten je iz kuće na pola puta u 2013.

Bernie Madoff

Naravno, Bernie Madoff je najpoznatiji od svih ponzi schemers, možda čak i sam Charles Ponzi. Orkestrirao je najveću prijevaru u američkoj povijesti, krađujući 65 milijardi dolara od investitora, što je rezultiralo 11 kaznenih djela. Madoff je živio u luksuznom životu i broji među svojim ulagačima mnoge poznate i bogate ljude. Madoffova tvrtka za upravljanje imovinom počela je kao legitimno poslovanje, ali kako je Madoffova pohlepa rasla, okrenuo je cijelu tvrtku u vozilo kojim je vodio svoj Ponzi program. Madoffov sin Mark je radio s njim, ali je tvrdio da ne zna ništa o prijevari. Međutim, počinio je samoubojstvo u prosincu 2010. Madoff je osuđen na 150 godina zatvora - maksimalnu moguću kaznu za svoje zločine. On služi tu rečenicu u Raleighu u Sjevernoj Karolini.

Socijalna sigurnost

Mnogi ljudi vole šale da je američki sustav socijalne sigurnosti najveća Ponzi shema svih vremena. Na površini, Socijalna sigurnost sigurno ima miris poput Ponziove sheme. Imate jednu skupinu investitora koji plaćaju u investiciju koja plaća ranu zasebnu skupinu investitora. Tu je i puno govora o tome kako socijalne sigurnosti će ponestati jednog dana, jer ima previše baby boomers u sustavu koji će završiti iscrpljujući povjerenje fond do točke gdje ne bi bilo novca lijevo za buduće generacije primati korist.

Ako vam se dogodi da budete član te buduće generacije (vjerojatno većina ljudi koji čitaju ovaj članak), lako je razumjeti zašto biste socijalnu sigurnost smatrali Ponzijevom shemom. Istina je, tehnički gledano, socijalna sigurnost NIJE Ponzi shema. Glavna razlika je u tome da je u Ponzijevoj shemi stvarna investicija velika prijevara. Investitori smatraju da ulažu u nešto poput nekretnina, a zapravo novac izlazi na nešto sasvim drukčije (raniji investitori, privatni mlažnjak na šablonu).

Umjesto da kažem da će "socijalna sigurnost jednog dana nestati", točnija izjava bi bila "nakon baby boomera, socijalna sigurnost imat će financijski jaz za otprilike 75 godina u tekućim procjenama". Postoje dva načina za zatvaranje tog jaza financiranja: # 1) Smanjite pogodnosti koje umirovljenici zarađuju za to vrijeme ili # 2) Povećajte porez. Bolje rješenje bilo bi kombinacija oba.